펀드 비용의 종류_수수료와 보수

 

펀드비용은 크게 '수수료'와 '보수'가 있다. 수수료는 선취판매수수료, 후취판매수수료, 환매수수료로 나눌 수 있다. 수수료는 펀드에 가입하면서 판매회사에 내는 비용이라고 할 수 있다.

보수는 판매보수, 운용보수, 수탁보수로 나눌 수 있다. 즉 판매회사, 자산운용회사, 수탁회사에 펀드를 맡기는 대가로 정지적으로 내는 비용이라고 할 수 있다.(...)

 

총 보수가 1%라고 하면? 간단하게 1%를 365일로 나누어주면 된다. 1%÷365일=0.00274% 라는 값이 나오는데 여기에 매일 펀드 평가금액을 곱해주면 된다.

예를 들어 설명하자면

⑴ 첫째 날 평가금액이 1,000만원이라면 보수는 1,000만원*0.00274%=274원

⑵ 둘째 날 평가금액이 980만원이라면 보수는 980만원*0.00274%=269원

 

위와 같은 방법으로 매일 펀드 평가금액에서 0.00274%를 보수로 낸다고 보면 된다. 또한 보수는 매일 차감되면서 펀드 평가금액이 줄게되는데, 이를 반영하기 위해 차감되는 보수만큼 기준가격을 하락시키게 된다. 즉 기준가격은 결국 보수를 모두 반영한 금액이며, 펀드 평가금액 역시 보수를 차감해 계산된 금액이다.

 

 

 

 

참고> 맘마미아 월급재테크 실천법저자맘마미아출판진서원발매2019.12.06.